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货币政策及货币政策工具

1.货币政策目标

1)终极目标：中央银行实行一定货币政策在未来时期要达到的最终目的。——和国家宏观调控的政策目标是一致的。

2)中间目标：中央银行为了实现其货币政策的终极目标而设置的可供观测和调控的指标。

2.货币政策工具(重点)

1)一般性货币政策工具(对不同金融机构共同性影响)

①法定存款准备金率。指商业银行向中央银行交存的法定存款准备金与其存款总额的比率。剩余部分为可发放的贷款额。

②再贴现利率。中央银行对商业银行贴现的票据办理再贴现时采用的利率。——央行提供给商业银行的融资。

③公开市场业务。中央银行在公开市场上买卖有价证券。买入证券，投放货币，卖出证券，回收货币。(逆回购)

中央银行通过公开市场投放流动性的操作，即逆回购。作用：缓解短期流动性紧张。

逆回购处于货币政策工具的第一位置，公开市场操作是中央银行管理流动性最为重要的货币政策组合。

(注解：央行逆回购——中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，逆回购为央行向市场上投放流动性的操作，正回购则为央行从市场收回流动性的操作。简单解释就是主动借出资金，获取债券质押的交易就称为逆回购交易，此时央行扮演投资者，是接受债券质押、借出资金的融出方。)

2)选择性货币政策工具(对不同金融机构造成差异性影响)

①优惠利率。指中央银行对与国民经济关系重大的部门和行业制定较低的贴现率和放款利率。

②证券保证金比率。也称法定保证金比率，指证券购买人首次支付占证券交易价款的最低比率。

③消费信用控制。指中央银行对消费信用提供的信贷规模进行控制的手段。

④贷款额度控制。指中央银行通过规定商业银行最高贷款限额以控制信贷规模的措施。

3)补充性货币政策工具

主要有道义劝告和金融检查。