工程项目风险估计概述

　　1 工程项目风险估计的内涵

　　工程项目风险估计是指在过去损失资料分析的基础上，运用概率论和数理统计的方法，对工程项目各个阶段的风险事件发生可能性的大小、可能出现的后果、可能发生的时间和影响范围的大小等的估计。

　　进行工程项目风险估计有利于加深对项目自身和环境的理解；有利于进一步寻找实现项目目标的可行方案；有利于充分、系统而又有条理地考虑项目所有的不确定性和风险；有利于明确不确定性对项目其他各个方面的影响；有利于估计和比较项目各种方案或行动路线的风险大小，从中选择威胁最少、机会最多的方案或行动路线。

　　进行工程项目风险估计有利于较为准确地预测损失概率和损失幅度。通过采取适当的措施，可减少损失发生的不确定性，降低风险。进行工程项目风险估计，对损失幅度的估计，使风险管理者能够明确风险事件造成的灾难性后果，集中主要精力去控制那些可能发生的重大事故。进行工程项目风险估计，建立损失概率分布，为风险管理者进行风险决策提供依据。风险管理者根据损失概率分布的状况，结合损失幅度的估计结果分配管理费用，采取相应的风险控制技术，将风险控制在最低限度。对于风险较大、损失严重的情况，则考虑将损失转移给他人共同承担；对于损失较小，不致造成较大影响的风险，可通过自身的财务安排解决。

　　2 工程项目风险估计的内容

　　风险事件发生可能性的估计

　　工程项目风险估计的首要任务是分析和估计风险事件发生的概率与概率分布，即风险事件发生可能性的大小，这是工程项目风险分析估计中最为重要的一项工作，而且往往也是最困难的一项工作。其主要原因在于两方面：一是有关和风险事件相关的系列数据的收集相当困难；二是不同工程项目差异性较大，用类似工程项目数据推断当前工程项目风险事件发生的概率，其误差可能较大。一般来讲，风险事件的概率分布应当根据历史资料来确定。当项目管理人员没有足够的资|教育联展网|料来确定风险事件的概率分布时，可以利用理论概率分布来进行风险估计。

　　1．根据历史资料确定风险事件概率分布

　　建设项目实际用的时间是一个随机变量。

　　2．利用理论概率分布

　　随机变量不同，其概率分布也不同。不同的理论概率分布要求用不同的参数来确定。有数学期望和方差两个参数就能确定理论正态分布。

　　3．主观概率

　　所谓主观概率，就是在一定条件下，对未来风险事件发生可能性大小的一种主观相信程度的度量。

　　主观概率与客观概率的主要区别是，主观概率无法用试验或统计的方法来检验其正确性。

　　主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解来估计。例如，公司现在接到一项从未千过的核反应堆工程。要对该工程的工期风险进行估计，必须知道核反应堆工程工期的概率分布。但国内有关这方面的资料和数据甚少，承担此项工程的项目班子就必须根据过去完成一般工业民用建筑的经验、核反应堆工程的特点和复杂程度以及其他主客观条件来估计核反应堆工程按时竣工的概率。人们的实践和大量的研究成果说明，这种估计是有效的。

　　3 风险事件后果严重程度的估计

　　了程项目风险估计的第二项任务是分析和估计工程项目风险事件发生后其后果的严重程度，即工程项目风险事件可能带来损失的大小。在工程项目实施的过程中，经常会遇到这样的情况：风险事件发生的概率不一定很大，但如果它一旦发生，其后果是十分严重的。

　　工程项目风险损失就是项目风险一旦发生后，将会对工程项目目标的实现造成不利的影响。这种影响对象，即损失的标的，一般包括进度（工期）拖延、费用超计划、质量事故或技术性能指标严重达不到要求、发生安全事故。

　　进度（工期）损失的估计包括：风险事件对工程局部进度影响的估计、风险事件对整个丁程工期影响的估计。费用损失的估计包括：一次性最大损失的估算、对项目整体造成损失的估计、各种不同类型风险损失的具体估算（因经济因素而增加费用的估算、工程赶进度而增加费用的估算、处理质量事故而增加费用的估算、处理安全事故而增加费用的估算）。

　　风险事件影响范围的估计

　　工程项目风险估计的第三项任务是对风险事件影响范围的估计，其包括分析风险事件可能影响的部位，或可能影响的方面和工作。