（1）项目融资主要贯穿于项目前期和项目准备两个阶段。

　　（2）项目前期阶段的融资咨询主要是从项目投资人的角度，分析研究构造项目的融资方案，为投资决策服务。

　　（3）项目准备阶段的融资咨询主要从项目法人和企业的角度，调整和落实融资方案，为项目筹资和企业理财服务，也为银行提供贷款方面的咨询服务。随着全面进入市场经济和投融资体制改革的深化，融资咨询已成为工程咨询一项重要服务内容，具有广阔的前景。

　　（4）项目准备阶段融资咨询的主要工作包括：咨询单位帮助业主优化和落实融资方案、参与银行贷款谈判、拟订贷款条件、签订贷款协议；研究融资条件、测算融资成本、分析实际融资条件的变化及其对项目效益的影响；分析融资变化可能产生的风险并提出对策。

　　（5）项目准备阶段的融资咨询，侧重细化和落实具体方案，内容包括：

　　①融资渠道及方式的选择确定；

　　②融资单位的确定；

　　③资金到位的时序及币种、数量结构与资金使用计划的时序衔接；

　　④融资条件、偿还方式和期限以及利息风险等。

　　（6）咨询工程师提供融资服务应重点注意的问题（2012年新增内容）

　　①准确测算工程项目投资额，保证建设项目完工资金和投入运营所需资金相匹配②严格执行国家规定的固定资产投资项目资本金制度③合理选择资金来源渠道和资金筹措方案④深入进行融资方案的分析和比选