银行监管

　　（从银行监管的定义、监管机构、监管目标、原则、内容几个方面把握这一知识点）

　　定义银行监管是指银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为，它是金融行业监管体系的重要组成部分监管机构中国银行业监督管理委员会是我国银行业的监督管理机构。

　　银监会根据国务院授权，负责对全国银行业金融机构（银行、金融资产管理公司、信托投资公司、其他存款类金融机构及其经其批准在境外设立的金融机构）及其业务活动监督管理的工作监管目标银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

　　鉴管原则银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则

　　监管内容：

　　1、对金融机构设立的监管，包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；

　　2、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；

　　3、对银行业金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管；

　　4、对金融市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等。

　　证券监管

　　定义证券监管是指证券监管机构依法对全国证券市场的证券发行与交易活动进行监督管理，以规范证券发行和交易行为；

　　监管机构我国证券市场实行证券监管机构的集中统一监管和行业自律管理。中国证券监督管理委员会作为证券监督管理机构，依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，并在此前提下依法设立证券业协会，实行自律性管理；

　　监管的核心任务在证券市场的各参与主体中，证券投资者是证券市场的基础和支柱。保护投资者的合法权益是证券市场监管的核心任务；

　　证券监管的内容对证券市场的监管，主要是对市场主体和市场运行的规范化。

　　1）严格核准和监管市场主体，即市场准入监管；

　　2）加强信息披露监管，确保信息公开、透明；

　　3）禁止欺诈行为，保护证券市场公平交易；

　　4）加强证券交易所的一线监管；

　　5）落实证券市场禁入制度；

　　6）严禁银行资金进入证券市场。

　　证券欺诈行为证券欺诈行为通常包括证券发行、交易及相关活动中的内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等行为。

　　内幕交易包括下列行为：内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易；非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券。

　　操纵市场是指以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定，影响市场价格，扰乱证券市场秩序的行为。

　　欺诈客户是指证券经营机构、证券登记结算机构和发行人或者发行代理人，在证券发行、交易及相关活动中违背客户意志，损害客户利益的欺诈性行为。

　　虚假陈述是指对证券发行、交易及其相关活动的事实、性质、前景、法律等事项做出不实、严重误导或者含有重大遗漏、任何形式的虚假陈述或者诱导，致使投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定的行为。