咨询师《分析与评价》不确定性分析与风险分析考点复习

2019-04-30 14：55　　来源：建设工程教育网字体：大小打印收藏

一、风险与不确定性的概念

（一）两者的概念与特征（09/10单、多）

1.风险的概念

（1）狭义的风险：有害的和不利的，将给项目带来威胁。

（2）广义的风险：是未来变化偏离预期的可能以及其对目标产生影响的大小。

风险是中性的，既可能产生不利影响，也可能带来有利影响。

风险的大小与变动发生的可能性有关，也与变动发生后对项目影响的大小有关（正比关系）。

2.不确定性与风险

确定性，一定发生或者一定不发生，其关键特征是只有一种结果；

不确定性，与确定性相对，可能有多种结果；指某一事件、活动在未来发生或不发生的可能性是未知的；

风险介于确定性和不确定性之间，其发生可能性是可知的。

注意：项目决策分析与评价侧重于不利影响和防范对策研究。

3.不确定性与风险的区别(4个方面)

区别	不确定性	风险
可否量化	不可量化；只能进行假设分析，分析不确定因素对项目的影响	可量化，其发生概率可知；可采用概率分析方法
可否保险	不可以保险	可以保险
概率可获得性	发生概率未知	发生概率可知，或可测定，可用概率分布来描述
影响大小	代表不可知事件，因而有更大的影响	其影响可以防范并得到有效降低

(二)不确定性与风险的性质(08/09/11/13单)

客观性：客观存在，不可能完全根除，只能采取措施降低其不利影响。

可变性：可能造成损失，也可能带来收益（基本特征）。

阶段性：投资项目的不同阶段存在的主要风险有所不同。

多样性：行业和项目不同风险不同。

相对性：对于项目的有关各方可能会有不同的风险，而且对于同一风险因素，对不同主体的影响是不同的甚至截然相反。

层次性：分解到最基本的风险单元。

（三）风险的分类（11多）

不同的风险分类可能有交叉。

1.风险后果	纯风险：只会造成损失，不能带来利益
	投机风险：可能带来损失也可能产生利益
2.风险事件主体的承受能力	可承受风险：影响在承受范围内
	不可承受风险：影响超出了承受范围
3.技术因素	技术风险：技术原因造成的，如技术不成熟而影响生产
	非技术风险：非技术原因带来的，如社会风险、经济风险、管理风险等
4.独立性	独立风险：风险独立发生
	非独立风险：风险依附于其他风险而发生
5.可管理性	可管理风险：可预测，并可采取措施加以控制
	不可管理风险：有较强的不确定性，难预测，无法采取适当措施应对
6.风险的边界	内部风险：发生在风险事件主体的组织内部，如生产风险、管理风险等
	外部风险：发生在风险事件主体的组织外部，只能被动接受，如政策风险、自然风险等
7.影响范围	基本风险：作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾害等。特点是影响范围大，后果严重
	特殊风险：仅仅作用于某一特定单位的风险，不具有普遍性，特点是影响范围小，虽然个体损失大，但对整个社会经济而言后果并不严重