（一）风险评价矩阵

（1）微小风险（N区域）。风险发生可能性很低，发生后造成的损失较小，对项目的影响很小。

（2）较小风险（L区域）。风险发生可能性较小，或发生后造成的损失较小，对项目的可行性不会产生影响。

（3）一般风险（M区域）。风险发生可能性不大，或发生后造成的损失不大，一般不影响项目的可行性。但应采取一定的防范措施。

（4）较大风险（H区域）。风险发生可能性较大，或发生后造成的损失较大，但造成的损失是项目可以接受的，必须采取一定的防范措施。

（5）重大风险（S区域）。风险发生可能性大，发生后造成的损失大，将使项目可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施。

（二）离散型概率

①期望值

②方差

③标准差S为方差的平方根

④离散系数

（三）连续型概率

①期望值

平均值=（x1+x2+┅+xn）/n

②方差

③标准差S为方差的平方根

④离散系数

（四）投资项目风险识别

（1）市场风险。

（2）技术与工程风险。

（3）组织管理风险。

（4）政策风险。

（5）环境与社会风险。

（6）其它风险。

（五）概率树分析法

（1）风险解析法。（2）专家调查法。（3）风险概率估计。（4）概率树分析。（5）蒙特卡洛模拟。（6）风险综合评价法。

概率树分析步骤：

（1）选择风险因素以及状态

（2）确定组合

（3）计算每一种组合的概率（重点）

（4）计算每一种组合的FNPV或FIRR

（5）计算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累计概率（重点）

（6）判断风险大小（重点）

（五）概率树分析法

（1）风险解析法。（2）专家调查法。（3）风险概率估计。（4）概率树分析。（5）蒙特卡洛模拟。（6）风险综合评价法。

概率树分析步骤：

（1）选择风险因素以及状态

（2）确定组合

（3）计算每一种组合的概率（重点）

（4）计算每一种组合的FNPV或FIRR

（5）计算P（FNPV≥0）或P（FIRR≥ic）的累计概率（重点）

（6）判断风险大小（重点）

（六）风险对策

（1）风险回避。

（2）风险减轻。

（3）风险转移。

（4）风险接受（自留）。